El Conduct of Business Sourcebook (COBS) del Reino Unido establece varias clasificaciones de inversionistas certificados, lo que les permite acceder a ciertos tipos de inversiones que están restringidas al público general. Estas clasificaciones se basan en el conocimiento, la experiencia financiera y la capacidad de asumir riesgos significativos.
- Inversionista de Alto Patrimonio Neto Certificado (Certified High Net Worth Investor - COBS 4.12B.38R)
Definición:
Un inversionista de alto patrimonio neto es una persona que cumple con ciertos requisitos financieros, lo que le permite participar en inversiones de alto riesgo.
Requisitos:
- Ingresos Anuales: El individuo debe haber ganado al menos £100,000 en el último ejercicio financiero.
- Patrimonio Neto: Debe poseer activos netos de al menos £250,000, excluyendo la vivienda principal, derechos en planes de pensión y contratos de seguro que cumplan ciertos criterios.
Declaración:
- El inversionista debe firmar una declaración en los términos establecidos en el Anexo 2R del COBS, válida por 12 meses, confirmando que cumple con los requisitos anteriores.
Acceso:
- Esta certificación le permite acceder a promociones financieras e inversiones que no están disponibles para el público en general debido a su naturaleza de alto riesgo.
Riesgos:
- Acepta la posibilidad de perder todo el capital invertido y reconoce que puede no beneficiarse de las protecciones regulatorias estándar de los inversionistas minoristas.
- Inversionista Sofisticado Certificado (Certified Sophisticated Investor - COBS 4.12B.39R)
Definición:
Un inversionista que ha sido evaluado por una empresa autorizada y considerado lo suficientemente experimentado para entender y asumir los riesgos de inversiones no convencionales.
Requisitos:
- Certificado de Evaluación: Debe obtener un certificado de una empresa autorizada que confirme que ha sido evaluado como capaz de comprender los riesgos de inversiones no tradicionales. Este certificado debe haberse emitido en los últimos 36 meses.
- Declaración Personal: Además, debe firmar una declaración en los términos del Anexo 3R del COBS, válida por 12 meses, confirmando su comprensión de los riesgos asociados.
Acceso:
- Le permite participar en promociones financieras y oportunidades de inversión que no están disponibles para el público general debido a su alto riesgo.
Riesgos:
- Acepta la posibilidad de perder todo el capital invertido y reconoce que los materiales promocionales pueden no haber sido aprobados por personas autorizadas.
- Inversionista Sofisticado Autocertificado (Self-Certified Sophisticated Investor - COBS 4.12B.40R)
Definición:
Una persona que se autocertifica como sofisticada en términos de experiencia o conocimientos relacionados con inversiones de alto riesgo.
Requisitos:
El inversionista debe cumplir al menos uno de los siguientes criterios en los últimos dos años:
- A) Haber trabajado en capital riesgo o en financiamiento para pequeñas y medianas empresas.
- B) Haber sido director de una empresa con una facturación anual de al menos £1 millón.
- C) Haber realizado dos o más inversiones en empresas que no cotizan en bolsa.
- D) Haber sido miembro de una red o sindicato de inversores informales durante más de seis meses.
Declaración:
- El inversionista debe firmar una declaración en los términos del Anexo 4R del COBS, dentro de los últimos 12 meses, confirmando que cumple con uno de los criterios anteriores y acepta los riesgos de inversión.
Acceso:
- Permite participar en promociones financieras e inversiones que de otro modo no estarían disponibles para el público general.
Riesgos:
- Acepta que las inversiones en las que participa tienen un riesgo significativo y que los materiales promocionales recibidos pueden no estar sujetos a los mismos controles que los dirigidos a inversores minoristas.
Comparación General:
